Ir al contenido principal

CÓMO ELEGIR ASESORÍA CONTABLE Y FISCAL

Si buscamos la definición de asesoría en el diccionario de la Real Academia, la definición que tenemos es la de oficina y oficio del asesor, por tanto para elegir una asesoría es fundamental la figura del asesor, su experiencia, su capacidad, su estudio, sus consejos, etc.

Si tuviera que recomendar una asesoría en Vigo, tendría claro cuales no aconsejaría y los motivos por los que lo haría. Por poner unos ejemplos de lo que no considero apropiado, expondré lo que a mi entender no debe de hacer el que ejerce de asesor, antes de centrarme en lo que a mi entender genera valor añadido a los clientes de las asesorías.

1. Dejar a los clientes en manos de personal en prácticas o poco cualificado. Las prácticas son para aprender con el asesor y hasta que la persona en prácticas no tenga un cierto rodaje no debe de tener contacto directo para asesorar a los clientes.

2. Pedir que se impriman listados a mansalva. El asesor debe de simplificar el trabajo de las empresas y asesorarlas, no hacer gastar papel y tinta a sus clientes y hacerles perder tiempo. La información que se recabe en la empresa debe de ser precisa, la estrictamente necesaria y si puede debe de ser recabada en formato electrónico.

3. Una asesoría que se precie tampoco debe de hacer imprimir libros diario y de balances a los clientes, ya que puede hacer esto de manera telemática o en un CD, contribuyendo de esta manera al ahorro de papel y tinta y al mantenimiento del medioambiente.

4. Los errores, se pagan caros, en este caso con Hacienda, por eso si por un error de la asesoría el cliente se enfrenta a una sanción, la asesoría debe de hacerse cargo de la multa o recargo.

Por contra, las virtudes que debe de tener una asesoría a mí entender son:

1. El personal debe de tener la titulación adecuada. Esto es Licenciatura o Diplomatura en Empresariales o Administración de Empresas, o como mínimo un Ciclo superior en Administración y Finanzas. Esta formación debe de estar al alcance de los clientes y antes de contratar los servicios de una asesoría deberíamos exigir que nuestro asesor nos acreditase su formación si esta no esta claramente visible en la asesoría.

2. El asesor debe de estar al servicio del cliente, no el cliente al servicio del asesor, esto es, la asesoría debe poner los medios y el personal para que el suministro de la información de la empresa a la asesoría no obligue a desplazamientos continuos del cliente.

3. La asesoría debe de involucrarse con la empresa cliente, asesorando sobre todo lo que considere de utilidad para la buena marcha del negocio de su cliente, y no limitarse a realizar solamente asientos contables y presentar los impuestos.

4. La contabilidad debe reflejar la imagen fiel de la empresa y este debe de ser uno de los principales objetivos de la asesoría, si la información de los estados contables no es fiable difícilmente servirá para tomar decisiones.

5. El asesoramiento sobre procesos administrativos eficientes en las empresas clientes que empiecen su andadura también es una virtud, ya que cuando una empresa empieza a funcionar toda ayuda es buena.

6. Es muy recomendable que las personas que nos asesoran hayan pasado por PYMES o empresas diferentes a la asesoría para así conocer mejor las necesidades y las inquietudes de sus clientes.

7. El uso de medios telemáticos, para suministrar información y la existencia de páginas web o blogs con información actualizada de utilidad es algo que los clientes deben de valorar positivamente.

Estos puntos son mi opinión sobre lo que no debe de hacer o lo que debe de hacer una asesoría Contable y Fiscal, aunque estaré encantado de incluir cualquier punto que cualquier lector de este blog me apunte en la sección de comentarios, siempre y cuando considere que su aporte puede ayudar a tomar la mejor decisión a la hora de elegir una asesoría.

Comentarios

José Amorós ha dicho que…
Muy recomendable leer este artículo, sobretodo para más de un asesor.

saludos
Muchas gracias José.

Un saludo.
Pilar ha dicho que…
Jose Ramón,me ha gustado mucho el artículo, felicidades. Ojalá que muchos tomen nota de lo que comentas en él.
Otro punto a añadir, es que un buen asesor debe advertir a sus clientes de los riesgos fiscales de tomar determinadas decisiones y entregarlas por escrito con el fin de que no digan que no están advertidos y no puedan derivar responsabilidades al asesor. Si es posible se deben cuantificar y valorar los riesgos fiscales con sus posibles sanciones.
Y no estaría de más que se entregara un informe o unas notas con los criterios adoptados en determinados casos, con el fin de que el cliente sepa, en caso de conficto con la administración, cual ha sido nuestra postura y los argumentos empledos.
Estoy de acuerdo contigo en que un buen asesor debe afrontar sus decisiones y no esconder la cabeza "debajo del ala" cuando hay un problema. Algunas veces el error puede ser involuntario y otras por una interpretación diferente de la Administración, por ello pienso que una buena practica es advertir de dichos riesgos y dejar constancia de ello. Saludos
Gracias por tu comentario Pilar, estoy totalmente de acuerdo el problema radica en que además de advertir de los riesgos el cliente tiene que hacer caso de estas advertencias, y por mi experiencia, ves como muchos buenos consejos que aportas, no se tienen en cuenta y ves anticipadamente como el cliente va directo hacia los problemas. Lo que comentas de dejar constancia por escrito es importante pero es un tema delicado, quizás una buena manera sea usando el email.
Anónimo ha dicho que…
Estoy de acuerdo de forma general con lo que comentas, pero como asesor de empresas me encuentro mas de una vez en que siempre es todo responsabilidad del mal llamado "gestor". Muchas veces, las recomendaciones que uno realiza se las pasan por el forro, y luego es responsabilidad tuya.

El problema es que muchas veces, una parte de las recomendaciones se realizan verbalmente, y no se efectua memorándum alguno de las reuniones mantenidas con el cliente, y su divulgación por medio del correo electrónico.

Recuerdo un cliente que hacia 2 años que no "tenia" extractos del Banco Santander. La realidad es que a la apoderada no le interesaba que salieran ciertas operaciones.

O otro caso, en que habia cobros y pagos no identificados, y que durante meses se solicitaba la aclaración de éstos, y nunca la hubo. Luego resultaba que eran Anticipos de Facturas (financiaciones) que no respondían a operaciones concretas, sino a pelotas.

Cuando económicamente va bien, no hay ningun problema, pero cuando hay problemas económicos o de financiación, muchas veces se dispara contra el asesor, cuando éste ya avisó de las malas prácticas.

La cuestión es la siguiente: En estos casos, el Asesor ha de dejar al cliente? Tarde o temprano lo sufrirás!

Ahí mi reflexión.

Ernest
Gracias por tu comentario Ernest, coincido plenamente contigo, puede haber clientes que no interesen ya que si pagan por un asesoramiento para hacer lo contrario que les dice el asesor y luego cuando hay problemas le pasan la patata caliente y lo responsabilizan de los problemas, obviamente este tipo de clientes no interesan. Creo que es importante dejar constancia por escrito de todo lo que pueda ser susceptible de problemas en el futuro y para eso me parece de gran utilidad el correo electrónico.

Aunque no obstante, también hay clientes que deben de tener cuidado con muchas asesorias, ya que en ocasiones el asesoramiento es muy deficiente y he visto empresas con contabilidades en muy mal estado que seguían los consejos de las asesorias y pagaban puntualmente sus recibos.
Anónimo ha dicho que…
Estoy completamente de acuerdo con lo expresado en tu artículo, excepto en que sea "imprescindible" que el asesor ser un titulado o diplomado en empreesariales. Hay asesores buenísimos y muy competentes que provienen de una buena formación profesional y , muy importante, de un reciclaje continuo en esta materia tan cambiante y en constante evolución. En cambio conozco titulados nefastos en su trabajo. Solo eso.
Gracias por tu comentario, es evidente que el camino se hace andando y la experiencia pesa más que la formación. En el post pongo que como mínimo se debe de tener un Ciclo Superior en Administración y Finanzas (FP III) porque me consta que reciben una buena formación y muy práctica. No obstante un FP II me parece una formación de partida muy baja para ponerse a asesorar empresas, aunque si se empieza a trabajar en asesorías o empresas y se completa la formación con otros cursos se puede acabar siendo un buen asesor.
Teresa S.V. ha dicho que…
La experiencia es un grado y nadie lo niega, pero es necesaria la formación.
Para enseñar a un niño el Teorema de Pitágoras, debo saber matemáticas a un nivel superior al Teorema de Pitágoras si no mi explicación será pobre y probablemente mi alumno no llegue a entenderme.
Igualmente creo que para Asesorar a una Empresa debo saber más que lo justo para ese asesoramiento. Algo muy distinto es trabajar en una asesoría o consultoría sin ser tú el asesor.
Gracias por tu comentario Teresa, sin quererlo creo que has tocado un tema interesante. Hay que saber de la materia y saber explicar. Hablando de matemáticas, tengo mal recuerdo de esa asignatura, precisamente porque por mi experiencia hay pocos profesores que las sepan explicar bien. En una asesoria a mi entender, hay que saber, tener experiencia y saber explicar las cosas, ya que en ocasiones estamos hablando de temas complejos y que afectan al bolsillo, por lo que es muy importante una buena comunicación.
Antía ha dicho que…
Gracias por su artículo. Hablo en nombre de una PYME que se queda en unos meses sin asesora/gestora porque se jubila, y llevamos muchos años con la misma, asi que nos encontramos en una situación de incertidumbre (y por qué no, miedo) al no conocer otra en la que depositar nuestra confianza. ¿Podría recomendarnos alguna en Vigo?
Hola Antia,

Envíame los datos de la empresa, razón social, forma jurídica, empleados y facturación aproximada y un teléfono o email para contactar contigo.

Hablare con un asesor que conozco de hace mucho tiempo y del que me consta su profesionalidad para que se ponga en contacto contigo y os pase una oferta.

Gracias por la confianza otorgada y un saludo,

Como son datos privados por favor envíamelos a mi email.

jose.fcfraga@gmail.com

asesoria fiscal ha dicho que…
Muy bien explicado ya que tener siempre la confianza en la asesoría fiscal es obligatorio, sino llegará un momento en el que ambas partes no se entiendan, excelente artículo
asesoria de empresas ha dicho que…
Enhorabuena por el blog y por los artículos porque van de maravilla a todas las empresas que nos dedicamos a estos servicios, un saludo

Entradas populares de este blog

Modelo de carta liberatoria del acreedor a efectos de baja del fichero de morosos del RAI

FECHA




(NOMBRE DEL ADMINISTRADOR EMPRESA ACRREDORA), con DNI:..................................., como administrador de la empresa..............................................., con C.I.F.:.............................., con domicilio social en........................................



CERTIFICA:



Que (NOMBRE DE LA EMPRESA ACREEDORA), ha recibido de la empresa (NOMBRE DE LA EMPRESA DEUDORA), con CIF: ....................., el importe de ..............euros correspondientes al pagaré número ...................por importe de ..................... y con vencimiento ................. más los gastos de devolución.



Y para que así conste, lo firma,



Diferencias entre asesoría y gestoría

En el BOE del 30 de noviembre de 2012s e publicaba resolución de 21 de noviembre de 2012, de la Secretaría de Estado de Administraciones Públicas, por la que se convocan las pruebas de aptitud para acceso a la profesión de Gestor Administrativo. Pero, ¿cuál es la diferencia entre una asesoría y una gestoría?. Entre otras cosas la asesoría es una actividad de libre ejercicio, no siendo necesario para el ejercicio de la actividad la posesión de una titulación especifica, ni la realización de ningún trámite especial para su creación ni se exige el cumplimiento de ningún requisito para el ejercicio de la actividad, mientras que en las gestorías sólo puede ser titulares los denominados Gestores Administrativos, que tienen que superar las pruebas de aptitud antes mencionadas para acceder a la profesión.
Las asesorías se dedican a prestar servicios de asesoramiento, tales como contable, fiscal, financiero, laboral, etc. Para ejercer su actividad se sustentan, o deberían de hacerlo, en la ca…

¿Cómo confirmar el borrador de la renta?

La Agencia Tributaria nos muestra en este video como confirmar el borrador de la renta. Destacar la comprobación de la cuenta bancaria ya que hay que incluir el IBAN.

Si la declaración es conjunta comentar que puede haber problemas al tener que introducir dos DNIe en el caso de ser esta la forma elegida de confirmación. Recordemos que también se puede usar el PIN24 como novedad en esta campaña.